Politica KYC e AML di Winnita

Winnita applica le procedure KYC e AML per accertare l’identità dei propri utenti, prevenire frodi e contrastare ogni forma di illecito finanziario sulla piattaforma. Di seguito sono riportate le principali garanzie offerte agli utenti registrati:

• Correttezza e lealtà nel gioco (fair play) per tutti i titolari di conto
• Protezione della sicurezza degli utenti e dei loro dati personali
• Trasparenza nelle operazioni e nei processi di verifica
• Piena conformità ai requisiti normativi italiani ed europei
• Prevenzione dell’utilizzo illecito della piattaforma a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo

Ogni nuovo utente è tenuto a completare la procedura di verifica dell’identità prima di poter accedere a determinate funzionalità della piattaforma, incluse le operazioni di prelievo. Nel corso del processo di controllo dell’identità, potranno essere richiesti i seguenti documenti:

• Documento di identità in corso di validità rilasciato da un’autorità governativa (ad esempio carta d’identità, passaporto o patente di guida)
• Documento comprovante la residenza anagrafica dell’intestatario del conto
• Conferma della titolarità del metodo di pagamento utilizzato per le transazioni sul conto

Winnita adotta un insieme strutturato di controlli interni per prevenire il riciclaggio di denaro e qualsiasi altra attività finanziaria illecita sulla piattaforma. Le principali misure di sicurezza implementate comprendono:

• Monitoraggio continuativo delle transazioni e del comportamento dei conti al fine di rilevare attività sospette
• Applicazione di sistemi automatizzati per l’identificazione di pattern anomali o movimenti fuori dall’ordinario
• Procedure rafforzate di adeguata verifica (Enhanced Due Diligence) in presenza di profili o operazioni ad alto rischio
• Analisi approfondita di trasferimenti di importo elevato o con caratteristiche inusuali
• Attribuzione di un punteggio di rischio ai conti degli utenti sulla base di criteri definiti dalla normativa vigente
• Controllo sistematico rispetto a liste di sanzioni internazionali e identificazione delle Persone Politicamente Esposte (PEP)
• Segnalazione alle autorità competenti, inclusa l’Unità di Informazione Finanziaria (UIF), nei casi previsti dalla normativa

Al fine di garantire la sicurezza degli utenti e il rispetto degli obblighi normativi, Winnita vieta espressamente una serie di comportamenti che possono compromettere l’integrità della piattaforma o favorire condotte illecite. Sono pertanto proibite le seguenti azioni:

• Apertura o utilizzo di più conti intestati alla medesima persona (multi-account)
• Presentazione di documenti falsificati, alterati o appartenenti a terzi durante la procedura di invio documentazione
• Tentativi di utilizzo della piattaforma a fini di riciclaggio di proventi illeciti
• Manipolazione delle funzionalità di sistema o dei processi di gioco
• Cessione, condivisione o vendita dell’accesso al proprio conto a soggetti terzi
• Utilizzo di metodi di pagamento non intestati al titolare del conto registrato
• Fornitura di informazioni false o fuorvianti in fase di registrazione o di verifica dell’identità

La violazione delle politiche KYC e AML o delle condizioni d’uso della piattaforma comporta l’applicazione immediata di misure sanzionatorie da parte di Winnita. In tali circostanze, potranno essere adottati i seguenti provvedimenti: sospensione temporanea o chiusura definitiva del conto, congelamento o confisca dei fondi associati ad attività sospette, annullamento delle scommesse o delle vincite generate in violazione delle norme, segnalazione del caso alle autorità competenti nei casi previsti dagli obblighi di segnalazione vigenti.

Ogni titolare di conto è tenuto a fornire informazioni accurate, complete e aggiornate in fase di registrazione e nel corso dell’intero rapporto con la piattaforma. La procedura di verifica dell’identità deve essere completata nei tempi indicati dalla piattaforma, senza ritardi che possano pregiudicare l’operatività del conto. L’utente è obbligato a rispondere prontamente alle richieste di documentazione aggiuntiva avanzate dal servizio di conformità, collaborando attivamente al processo di controllo. È inoltre necessario utilizzare esclusivamente metodi di pagamento di cui si è titolari, evitando l’impiego di strumenti intestati a soggetti terzi. Qualsiasi attività sospetta rilevata nell’ambito del proprio conto deve essere comunicata tempestivamente al supporto della piattaforma.

Winnita si impegna a mantenere un ambiente di gioco fondato su principi di fair play e trasparenza, a tutela di ogni utente registrato e dell’integrità complessiva della piattaforma. I principi cardine adottati dalla piattaforma includono:

• Rispetto degli standard KYC e AML previsti dalla normativa italiana ed europea
• Riservatezza e protezione dei dati personali degli utenti in conformità al Regolamento GDPR
• Monitoraggio costante della piattaforma per l’individuazione di attività sospette o comportamenti anomali
• Prevenzione di qualsiasi forma di manipolazione, abuso o condotta sleale nel gioco
• Supporto dedicato agli utenti su tematiche legate alla sicurezza del conto e alla protezione delle informazioni personali
• Responsabilità condivisa tra la piattaforma e gli utenti nella salvaguardia dell’ambiente di gioco
• Applicazione di condizioni uniformi e paritarie per tutti i titolari di conto registrati